Wichtiger Baustein im Finanzierungskonzept

Die früher oft gehörte Aussage: „Nur angeschlagene Unternehmen brauchen Factoring“ ist längst passé. Heutzutage wird Factoring als Baustein im Finanzierungskonzept sowohl großer Konzerne als auch mittelständischer Unternehmen genutzt.

Der Aufschwung der letzten Jahre wird sich mit noch mehr Tempo fortsetzen. Eine zweistellige Wachstumsrate im deutschen Factoring-Markt sowie ein Gesamtvolumen von über 200 Milliarden Euro sind laut Branchenverband realistisch.

Vor allem der Mittelstand befeuert den Wachstumsboom in der Factoring-Branche. Die Gründe für den Anstieg sind vielfältig. Trotz niedriger Zinsen sind Banken gerade bei mittelständischen Unternehmen oft zögerlich bei der Kreditvergabe. Zudem brauchen viele Unternehmen flüssige Mittel zur Wachstumsfinanzierung, für M&A-Deals etc. Außerdem sorgen anstehenden Ablösungen und Refinanzierungen durch ausgelaufene Mezzanine-Programme, sowie im nächsten Jahr fällige Anleihen, für Finanzierungsdruck. Die strengeren Liquiditätsanforderungen der Banken, die Basel III mit sich bringt, verschärfen die Situation weiter.

Um nachhaltigen Erfolg sicherzustellen, ist kontinuierliches Wachstum durch mehr Umsatz Grundvoraussetzung. Durch Factoring sind Unternehmen sofort liquide, vor Zahlungsausfällen geschützt und somit in der Lage, sich schneller auf Marktchancen einzustellen und in den Ausbau ihres Geschäfts zu investieren. Neben einer gesicherten Liquidität wünschen sich Unternehmen vor allem aber flexible und unbürokratische Lösungen, die ihnen Factoring bieten kann.

Macht Factoring in Zeiten von Niedrigzinsen überhaupt Sinn?

Wenn ein Unternehmen bei seiner Hausbank oder einer anderen Bank günstiger an eine Finanzierung kommt als noch vor ein paar Jahren, ist das sicher der erste Weg. Zwar sind Kredite derzeit günstig, das ändert aber nichts daran, dass die Banken weiterhin auf die Risikoseite – auch unter Eigenkapitalaspekten – schauen und sich entsprechend verhalten müssen. Wer Risiken aktiv managt und Chancen aktiv nutzen will, bezieht auch weitere Lösungen mit ein. Beim Factoring wächst die direkte Liquidität mit dem Unternehmen und ist daher dem Bankkredit funktional überlegen.

Dynamischer Markt – viele Anbieter

Derzeit existieren viele Anbieter auf dem Factoring-Markt. Daher sollten die Angebote der einzelnen Gesellschaften verglichen und mit den Zielen des eigenen Unternehmens abgestimmt werden – dies schützt vor teuren Fehlern. Qualifizierte Unterstützung von Fachmaklern wie streibel & thiele credit risk consulting bringt hierbei Übersicht in die Menge der Angebote und gewährleistet die regelmäßige Überprüfung der Konditionen und ggf. Anpassung an die Unternehmensentwicklung.

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