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ARTUS CREDIT Risk Consulting bietet Ihnen im Bereich der forderungsbasierten Absicherung und Finanzierung vor, während und nach Vertragsabschluss umfassende Beratung und Betreuung – egal ob als regional tätiger Mittelständler oder als internationale Firmengruppe.

Ihr unabhängiger Fachmakler

für Kreditversicherungen, Bürgschaften und Factoring

Innerhalb der ARTUS GRUPPE sind wir das Kompetenzzentrum für Kreditversicherung und Factoring. Über 30 Jahre Erfahrung im In- und Ausland sowie umfassende Prozesskenntnisse sowohl auf Anbieter- als auch Kundenseite versetzen uns in die Lage, Ihre Interessen kompetent, transparent und erfolgreich zu vertreten. Ob mit führenden Dienstleistungsanbietern oder spezialisierten Nischenanbietern – ARTUS CREDIT Risk Consulting erarbeitet das optimale Deckungskonzept für Ihren individuellen Absicherungs- oder Finanzierungsbedarf. Zusätzlich profitieren Sie von unserer schlanken Firmenstruktur und schnellen Entscheidungswegen.

Gemeinsam für Ihren Erfolg – erfahren, engagiert und ergebnisorientiert

Als zugelassener und registrierter Kreditversicherungsmakler vertreten wir nur die Interessen unserer Mandantinnen und Mandanten. Für uns ist jedes neue Engagement eine persönliche Verpflichtung – dabei richtet sich unser Augenmerk auf eine langfristige, partnerschaftliche Zusammenarbeit und nicht auf kurzfristige Erfolge. Durch die schlanke Firmenstruktur mit kurzen Entscheidungswegen sind wir in der Lage, auf individuelle Kundenwünsche und neue Anforderungen schnell und flexibel zu reagieren. Kompetent. Zuverlässig. Erfolgreich.

Unser Team ist gerne für Sie da

Unsere Leistungen

Chancen nutzen, Risiken vermeiden

Das Anfordern unterschiedlicher Angebote, die Konditionenprüfung und –auswertung gehören für Sie der Vergangenheit an. Durch uns als Makler erlangen Sie eine größere Markttransparenz, attraktive Konditionen und erfahren von Produkten und Leistungen, die möglicherweise noch nicht in „aller Munde“ sind. Dabei betrachten unsere Fachleute Ihr Unternehmen aus einer ganzheitlichen Perspektive – für eine individuell abgestimmte Lösung.

Risikotransfer

  • Die Kreditversicherung schützt Sie als Lieferant vor Forderungsausfällen und „Nicht-Zahlungen“ Ihrer Kunden im Inland und Ausland und ist somit wichtiger Bestandteil eines professionellen Forderungsmanagements.
  • Die Investitionsgüterkreditversicherung ist eine Variante der Warenkreditversicherung und bietet Ihnen die Möglichkeit, das Risiko des Forderungsausfalls bei der Produktion und nach der Lieferung von wertintensiven Investitionsgütern abzusichern. Dazu gehören bspw. Maschinen, Anlagen, Fabriken und andere Güter mit einer langen Produktions- und Kreditlaufzeit. 
  • Die Excess-of-Loss Police – kurz X/L-Police genannt – ist eine Kreditversicherung für außergewöhnliche und unvorhersehbare Risiken und wurde speziell für Unternehmen konzipiert, die den Großteil ihres Geschäftes mit wenigen Kunden erzielen. 
  • Die Vertrauensschadenversicherung schützt Sie vor Veruntreuungen durch die eigenen Mitarbeitenden, eine der am meisten unterschätzte Gefahr eines Unternehmens. 
  • Anfechtungsversicherung: Sichern Sie zusätzlich die Ausfälle aus Insolvenzanfechtungen ab, wenn durch diese das Kreditlimit Ihrer Hauptversicherung überschritten wird. Die Insolvenzanfechtungspolice kann singulär oder als Zusatz zur Warenkreditversicherung abgeschlossen werden.

Finanzierung

  • Factoring sorgt in Fällen dafür, dass Sie liquide bleiben: Liquidität, die Sie für Ihre Wachstumsstrategie gewinnbringend einsetzen könnten. Das Prinzip des Factoring ist einfach: Sie verkaufen fortlaufend Ihre Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen an ein Factoring-Institut und erhalten im Gegenzug umgehend den Großteil Ihrer Forderungen ausbezahlt − in der Regel bis zu 90 % der Forderungssumme. Hierbei übernimmt der Forderungskäufer auch das volle Delkredererisiko.

  • Durch eine Einkaufsfinanzierung schonen Sie Ihr Umlaufvermögen aufgrund des Wareneinkaufs durch die Einkaufsfinanzierungsgesellschaft. Gleichzeitig profitieren Sie von Einkaufsvorteilen durch Mengen- und Sonderrabatte und können zusätzliche Großaufträge annehmen. Gerade für mittelständische Unternehmen stellt die Einkaufsfinanzierung eine interessante Finanzierungsalternative dar, die eine größere Unabhängigkeit gegenüber den Banken ermöglicht. 

Kautionen & Bürgschaften

  • Kautionsversicherungen decken Ihre Bürgschaftsverpflichtungen, ohne Ihre Liquidität einzuschränken: Das Bürgschaftsvolumen wird nicht auf die Kreditlinie Ihrer Hausbank angerechnet. Kautionsversicherungen sollten immer genau auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sein - hierbei unterstützen wir Sie gerne. 

  • Mögliche Bürgschaftsformen

    • Ausführungsbürgschaft: sichert die vertragsgemäße Ausführung eines Auftrags
    • Mängelansprüchebürgschaft: dient der Absicherung von Mängelansprüchen des Auftraggebers
    • Vertragserfüllungsbürgschaft: sichert sämtliche Verpflichtungen des Auftragnehmers gegenüber dem Auftraggeber aus einem Werkvertrag
    • Bietungsbürgschaft: dient in der Regel dazu, die Einhaltung der Angebotskonditionen im Falle der Auftragserteilung sicherzustellen
    • Vorauszahlungsbürgschaft: deckt das Verlustrisiko aus vorab geleisteten Zahlungen des Auftraggebers

Forderungsmanagement

  • Liquiditätsreserven im Unternehmen gilt es zu heben, um am Markt handlungsfähig zu bleiben. Wir unterstützen Sie dabei, Ihren Cashflow durch hohe Erfolgsquoten und bei reduzierten Kosten zu optimieren. Im Forderungsmanagement bedeutet dies die konsequente Verfolgung Ihrer Außenstände. 

Rating

  • Das Rating beurteilt die wirtschaftliche Lage und zukünftige Zahlungsfähigkeit, kurz die Bonität Ihres Unternehmens. In der ermittelten Rating-Note wird die Fähigkeit Ihres Unternehmens, finanzielle Verpflichtungen fristgerecht zu erfüllen, zum Ausdruck gebracht. Somit stärken wir Ihre Verhandlungsposition bei Banken und sichern Ihnen den Zugang zu neuen Finanzierungsquellen, gleichzeitig festigen Sie somit Ihre Kundenbeziehungen. 

  • Zur Unternehmensbewertung werden zum einen "harte" Faktoren, wie beispielsweise der Jahresabschluss und die Gewinn- und Verlust-Rechnung, herangezogen. Aber auch "weiche" Faktoren, wie die Unternehmensstrategie, die Marktstellung, die Nachfolgeregelung und die Qualifikation der Geschäftsführung, gehen in die Analyse ein.

Kreditmanagement

  • Unser Ziel ist es, dass Sie eine passgenaue Lösung erhalten: Daher bieten wir Ihnen Beratung rund im Ihre Kredite in den Bereichen Risikominderung, Kommunikation mit den Kreditgebern, Insolvenzanfechtungen, Freihandelsabkommen, Handlungsempfehlungen, usw. Außerdem übernehmen wir für Sie die Kommunikation mit Ihren Kreditgebern

Schulungen für Mitarbeitende

Durch unsere langjährige Zusammenarbeit mit verschiedenen Versicherern sind uns die Vertragsbedingungen bekannt. Damit auch Sie wissen, worauf es ankommt, bieten wir für Sie und Ihre Mitarbeitenden Schulungen an. Die Schwerpunkte legen wir gemeinsam fest. Das Ziel? Sie wissen, was sich hinter dem Fachjargon des Versicherers verbrigt und welche Fallstricke Sie umgehen müssen, um Ihren Versicherungsschutz nicht zu gefährden. Zusammen mit Ihnen erarbeiten wir auch, wie einfach sich das in die Tat umsetzen lässt. 

Die beste Kreditversicherung nützt nicht viel, wenn Fehler in der Handhabung der Police gemacht werden. Darum ist es sinnvoll, dass alle Mitarbeitenden, die in den Prozess involviert sind, das Prinzip Kreditversicherung mit allen Vertragspflichten verstehen. Egal, ob Einzeltraining oder Workshop für mehrere Personen – am Ende der Schulung wissen Sie und Ihre Mitarbeitende, wie Sie das hausinterne Kreditversicherungs-Management optimieren, den Aufwand reduzieren und mehr Transparenz und Sicherheit schaffen. Auch zu anderen Themen rund um das Thema Absicherung bieten wir Ihnen gezielte Schulungen an.

Kontaktieren Sie uns direkt und wir unterbreiten Ihnen ein individuelles Angebot!

Unser Versprechen

ARTUS Workflow – unabhängige Analyse, Umsetzung und Optimierung

Unsere langjährige Erfahrung und hervorragende Kontakte zu den Anbietern versetzen uns in die Lage, Ihre Interessen kompetent, transparent und erfolgreich zu vertreten. Immer mit dem Ziel, das optimale Deckungskonzept für Ihren individuellen Absicherungs- oder Finanzierungsbedarf zu analysieren und nachhaltig in Ihrem Unternehmen zu verankern. Dies erreichen wir, indem wir die vorhandenen Unternehmensstrukturen und -prozesse durch ausführliche Gespräche und detaillierte Analysen verifizieren und Ihnen bedarfsgerechte Lösungen anbieten.  

Sie profitieren von:

  • Analyse und Optimierung Ihrer bestehenden Verträge sowie deren kontinuierlicher Betreuung
  • Interessenvertretung durch fachlich kompetente und erfahrene Spezialisten
  • Proaktiver Kontrolle Ihrer Policen, Unterstützung bei der Vertragsverlängerung, auf Wunsch erneute Ausschreibung
  • Unterstützung bei Kreditentscheidungen, Limit-Problemen und im Schadenfall
  • Attraktiven Konditionen durch Markttransparenz
  • Realisierung möglicher Sonderlösungen
  • Entlastung und Unterstützung für Sie und Ihre Mitarbeitenden inklusive Schulungsangebot
  • Kostenfreier Beratung im Rahmen eines Maklermandats
Analyse
  • Geschäftsstrategie
  • Risikostrategie
  • Kreditmanagementprozess
Strategie
  • Strategiefestlegung
  • Ausschreibungsprozess
Evaluierung
  • Permanente Evaluierung des Deckungskonzeptes
  • Nachjustierung (sofern möglich)
Implementierung
  • Implementierung der Delkrederelösung
  • ARTUS Credit als Schnittstelle zum Dienstleister

ARTUS Credit Risk Consulting GmbH

Karlsruher Str. 57 - 61
76532 Baden-Baden

Fon +49 (0)7221 9526-380
Fax +49 (0)7221 9526-7380

credit@artus-gruppe.com 

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